希腊买房移民

　　如何保护中国投资移民申请者的钱和权利是个永恒的话题，一直都有项目出事，地雷太多了。

　　12月27日，SEC发布公告，起诉一名加州律师，欺诈EB-5投资人，并用EB-5资金，购买游艇并挪作他用。 

　　根据SEC的起诉书：

　　Emilio Francisco和其控制的PDC Capital，通过19个项目，向131位EB-5投资者，在2013年1月至2016年9月间，诈骗了950多万美元。他们从131位投资者处，募集了大约7205万美元，其中大约6550万投资款，以及655万左右的发行费。

　　按照投资协议，所有投资款都应该被用于特定的项目建设，只有发行费才能被用于花费和支出。

　　但是，其中，大约1920万的投资者资金，被直接汇入PDC Capital的账户，超出投资者所支付的发行费，1265万美金。而这1265万中，又有至少950万被用于Emilio Francisco的个人奢侈开销，包括购买和维护一架游艇，以及其它业务。

　　Emilio Francisco，通过其担任市场顾问的一加州律所，设立监管账户，为PDC Capital募集EB-5资金。 

　　SEC的主要指控有：

　　1. 每个项目投资者支付，50万投资款和4.5-5万的发行费。其中，只有发行费能支付运营等各种开销；

　　2. 被告Emilio Francisco，全权控制所有开销以及资金使用；

　　3. 大约1920万的投资者资金，被直接汇入PDC Capital的账户，超出投资者所支付的发行费，1265万美金；

　　4. 而这1265万中，又有至少950万被用于Emilio Francisco的个人奢侈开销；

　　5. 其中，发生多起，投资者的资金在不同项目中流转；

　　6. 16年5月，被告Francisco曾解释项目之间资金的流转是其自有资金，他投资了至少100万在PDC Capital公司，但是，银行账户显示Francisco最多投入了11.5万到PDC Capital公司；

　　PDC宣传不多，但是其养老院项目，市场中多少有些耳闻。早在2014年中，就有传出某律师对外披露该公司一些不当行为，但是并未太受重视。尚且不知，SEC涉入调查，是否与其有关。

　　最近几年，PDC在国内的养老业务风生水起，一边同美国顶级的养老品牌合资／合作，一边同国内的养老机构合作经营。通常，机构投资者，应该会更加谨慎，并进行相应的背景调查，这些业务的开展，倒也抵消了不少个人的疑虑。 

　　但是，我们至少，能够从SEC的起诉书中，明确的是，EB-5的投资资金，按照美国证券法，只能专款专用，而被告违反了这一规则。

　　值得业内警醒的是，项目方对EB-5资金的任何挪用或不当使用，都有可能违反证券法，并进而影响到最后的项目运作以及绿卡申请。

　　那么，对于有移民需求的投资者而言，应该如何尽量规避地雷？

　　首先，要看项目所隶属的区域中心有过多少成功的经验，最终的退出机制是否都顺利并成功偿还了投资款。

　　第二，要对EB-5项目本身的商业可行性进行判断，并了解项目所在地的经济环境。

　　第三，EB-5项目的投资结构也需要重点考虑，其中的股权架构如何，EB-5募集资金所占的比例以及偿还的优先性如何，是股权型还是债权型项目等等都需要询问清楚。

　　最后，最好聘请专业律师团队来帮助鉴别和处理专业问题。

　　当投资者有意向办理美国EB-5投资移民时，必须选择获得国家公安部门许可并批准的出入境服务机构。律所和海外的项目公司在中国境内的私募行为都是不具备合法性的。

　　EB-5的骗局过去有、现在有、未来也一定还会有，因此建议选择一个有经验有资质的中介代理机构来帮助对项目的合规性、项目的可行性、开发商和区域中心的诚信资质、资金监管的保障条款、项目文件中对投资人的保障条款以及许多其他方面进行审核管控，尽可能把投资风险降到最低。

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